No quadragésimo sétimo episódio do MoonCast, o apresentador Mateus Santos, CEO da Assessoria Moonflag, recebe Everton Rocha, CEO da Uphold Contabilidade e fundador de um ecossistema de negócios que redefine o papel do contador no Brasil. Everton compartilha sua jornada de 16 anos como empreendedor, revelando como transformou um escritório tradicional em um "Hub de Soluções" que fatura milhões através de serviços agregados como seguros, consórcios, meios de pagamento e inteligência artificial.
Este episódio é um guia prático para contadores que desejam fugir da comoditização dos honorários e explorar a autoridade que possuem junto aos seus clientes para construir novas fontes de receita altamente lucrativas. Abaixo, detalhamos os principais pilares dessa estratégia.
A Jornada de Everton Rocha: Da Sabesp ao Grupo Uphold
Everton iniciou sua carreira técnica em contabilidade ainda no ensino médio, estagiando em órgãos públicos como o INSS e a Sabesp. Sua grande escola foi a Person Consultoria e, posteriormente, a Incompany, onde foi o terceiro funcionário e viu o negócio saltar do zero para 50 colaboradores. Em 2010, fundou a Uphold Contabilidade com seu irmão. Hoje, com 30 colaboradores e mais de 1.500 clientes (sendo 900 deles corretores de seguros), Everton lidera uma operação altamente robotizada que permite escala sem perda de qualidade.
O Conceito de Hub de Soluções na Prática
Everton critica a visão limitada de que um hub de soluções contábil resume-se a vender certificado digital ou BPO financeiro. Para ele, o contador deve intervir na vida financeira da pessoa física do empresário. O grupo hoje é composto por sete empresas que orbitam a contabilidade:
- KSFE Certificadora: Aproveita a obrigatoriedade do certificado para iniciar o relacionamento e gerar leads para outros produtos.
- Contseg (Corretora de Seguros): Foca em produtos de alto LTV (Lifetime Value), como planos de saúde, consórcios e seguros de responsabilidade civil profissional.
- Cash4: Uma fintech de meios de pagamento (white label da Safe to Pay) que morde uma fatia das taxas de transação e boletos emitidos pelos clientes.
- Agentes de IA: Uma empresa focada em desenvolver automações via inteligência artificial para tarefas burocráticas (como a carta de responsabilidade do administrador) e gestão de senhas em portais governamentais.
A Estratégia de Vendas: Educação e "Peito de Aço"
O sucesso da Uphold no nicho de corretores de seguros veio de um trabalho educacional. Everton percebeu que esses profissionais sabiam a técnica, mas não sabiam vender ou gerir o próprio negócio. Ele criou um "Fase 2" no onboarding de novos clientes, onde dedica 1h30 para ensinar o empresário a fazer suas primeiras cinco vendas. Ao transformar a vida financeira do cliente, Everton cria um elo de confiança que blinda a carteira contra a concorrência por preço.
Ele ressalta que o contador tem uma autoridade natural, mas muitas vezes é "preguiçoso" ou acomodado com a recorrência. "O contador está sentado em uma mina de ouro e não sabe", afirma Everton, lembrando que o acesso à carteira de clientes é o ativo mais valioso que um escritório possui.
Seguros e Consórcios: A Receita do "Dinheiro Sem Dor"
Um dos momentos mais reveladores é quando Everton detalha o faturamento da corretora de seguros: R$ 450 mil de caixa gerado com apenas quatro funcionários em 2025, com meta de R$ 2 milhões para 2026. Ele foca em três produtos campeões:
- Planos de Saúde: Agenciamento alto que gera caixa rápido para a empresa.
- RC Profissional: Comissão menor, mas com recorrência de décadas (LTV altíssimo).
- Consórcios: Produto de investimento que permite vendas de alto ticket (R$ 3 milhões em um único dia de campanha interna).
Everton oferece parcerias para outros contadores que não querem ter a "dor da entrega". Ele atua como o braço técnico de seguros da contabilidade parceira, dividindo até 25% da receita líquida com o contador indicador.
O "Pior Ano" e a Volta ao Eixo
Everton compartilha um aprendizado amargo de 2024: o vislumbre com o mercado digital de Alphaville. Ele passou seis meses "elucubrando" e investindo em agências de lançamento que não deram retorno, perdendo o foco no seu core business. A virada veio após um acidente de carro simbólico, que o fez perceber a necessidade de voltar a investir no que já era sólido. Ele alerta: "Não tente tocar tudo como se fosse ouro (síndrome de Midas). Reinvista no que você domina".
IA e o Futuro: Agentes Substituindo o RPA
A nova aposta de Everton é a transição do RPA (automação de cliques) para Agentes de IA (inteligência que lê e interpreta processos). Ele detalha como constrói plataformas personalizadas via áudio (Low Code), permitindo que processos complexos de licenciamento ou conferência tributária sejam feitos em segundos por tokens, reduzindo drasticamente a necessidade de novas contratações em um mercado com escassez de mão de obra.
Conclusão
O episódio MoonCast #047 prova que a contabilidade do futuro é um ecossistema. Everton Rocha encerra convidando os profissionais a pararem de olhar apenas para o "Darf" e passarem a "farejar dinheiro" nas oportunidades que o cliente já traz para dentro de casa. A lição final é: empilhe sucessos, diversifique a receita e use a tecnologia para comprar o tempo que você usará para ser, de fato, um consultor de negócios.